Les Fonds d'Investissement en Défense : Guide Complet pour Investir dans la Sécurité Nationale en 2025
- Lucas Fougeard
- 6 nov.
- 4 min de lecture
Dans un contexte géopolitique tendu, les investissements dans le secteur de la défense connaissent une croissance exponentielle. Les fonds d'investissement dédiés à la défense offrent une opportunité unique de combiner rentabilité financière et soutien à l'industrie nationale. Chez Outmatch Invest, nous vous accompagnons pour explorer ces placements stratégiques. Découvrez dans cet article tout ce qu'il faut savoir sur les fonds d'investissement en défense, leurs avantages, risques et comment y investir efficacement.
Qu’est-ce qu’un Fonds d'Investissement en Défense ?
Un fonds d'investissement en défense est un véhicule financier qui collecte des capitaux pour les investir dans des entreprises du secteur de la défense et de la sécurité. Ces fonds visent à financer des PME, startups ou ETI impliquées dans la production d'équipements militaires, la cybersécurité, les technologies duales (civil et militaire) ou encore l'innovation technologique.
Historique et Contexte
Le secteur de la défense en France a évolué avec les besoins stratégiques nationaux. Lancé en 2018, le fonds Definvest marque le début d'une politique d'investissement public dans les entreprises stratégiques. Plus récemment, en réponse aux tensions géopolitiques (conflit en Ukraine, instabilités mondiales), de nouveaux fonds émergent. Par exemple, le fonds Bpifrance Défense, annoncé en mars 2025 et lancé le 14 octobre 2025, démocratise l'accès aux particuliers dès 500 €. L'Europe investit massivement : 800 milliards d'euros prévus en 2025 pour moderniser les équipements, avec la France allouant 268 milliards d'euros via sa loi de programmation militaire 2024-2030.
La Base Industrielle et Technologique de Défense (BITD) française compte 4 500 entreprises et 220 000 emplois, générant 25 milliards d'euros de chiffre d'affaires annuel, dont 35 % à l'export.
Types de Fonds
Fonds Publics :
Definvest : Géré par Bpifrance et le Ministère des Armées, doté de 100 millions d'euros. Il cible les entreprises stratégiques pour sécuriser la chaîne d'approvisionnement et favoriser l'innovation.
Fonds Innovation Défense (FID) : Doté de 200 millions d'euros, il finance des technologies duales innovantes (IA, drones, cybersécurité).
Bpifrance Défense : Nouveau fonds de private equity accessible aux particuliers dès 500 €, visant 450 millions d'euros de collecte. Investit dans PME et startups françaises (au moins 70 % en cybersécurité et tech militaires), bloqué 5 ans.
Fonds Privés :
Eiréné (Weinberg Capital Partners) : Fonds LBO majoritaire unique en France, ciblant PME/ETI en sécurité et défense (aéronautique, naval, cyber). Valeur d'entreprise cible : 30-100 millions d'euros, période d'investissement 4-6 ans.
D'autres fonds thématiques ou ETF existent pour une exposition indirecte.
Stratégie d'Investissement
Ces fonds adoptent une approche de capital-investissement (private equity) ou de capital-risque. Ils sélectionnent des entreprises résilientes avec un fort potentiel de croissance, souvent duales pour mitiger les risques. Par exemple, Bpifrance Défense priorise les innovations françaises, avec un horizon de 5-10 ans pour des rendements attendus de 5-10 % annuels.
Avantages des Investissements en Défense
Investir dans ces fonds offre plusieurs atouts :
· Rendements Attractifs : Historiquement, les fonds thématiques défense affichent 6-8 % annuels, jusqu'à 12 % pour les innovations en cyberdéfense. Le secteur bénéficie d'un effet multiplicateur : 1 € investi génère 2 € de PIB.
· Diversification : Moins corrélé aux marchés traditionnels, résilient aux cycles économiques grâce aux budgets publics stables.
· Impact Sociétal : Soutien à la souveraineté nationale, création d'emplois qualifiés (220 000 en France) et réindustrialisation.
· Accessibilité : Dès 500 € pour Bpifrance Défense, via assurance-vie ou PER pour des avantages fiscaux.
· Croissance du Secteur : Budgets européens en hausse (Allemagne : 200 milliards €/an, Pologne : 4,1 % du PIB), opportunités en drones, IA et maintenance.
Risques Associés aux Fonds d'Investissement en Défense
Tout investissement comporte des risques :
· Perte en Capital : Pas de garantie, particulièrement dans le private equity (risque jusqu'à 100 % pour les startups).
· Illiquidité : Fonds bloqués 5 ans minimum (ex. : Bpifrance Défense).
· Risques Géopolitiques : Dépendance aux conflits et politiques internationales, pouvant causer volatilité.
· Réglementaires et Éthiques : Contraintes export (armes), controverses morales.
· Marché : Fluctuations des valorisations, risque de change pour investissements internationaux.
Une durée minimale de 5 ans est recommandée pour lisser les variations.
Comment Investir dans les Fonds d'Investissement en Défense ?
Étapes pour Investir
1. Évaluez votre Profil : Convient aux investisseurs avertis tolérant le risque.
2. Choisissez le Véhicule : Directement via les fonds (ex. : souscription en ligne pour Bpifrance), ou indirectement via ETF (WisdomTree Europe Defence, VanEck Defense ETF dès 100 €).
3. Via des Enveloppes Fiscales : Assurance-vie multisupports pour mixer fonds euros et unités de compte défense ; PER pour avantages fiscaux long terme.
4. Actions Individuelles : Thales (cybersécurité, 25 milliards € de commandes), Dassault Aviation (Rafale exporté dans 8 pays), Safran (moteurs hélicoptères).
Exemples d'Investissements
· Un investisseur place 5 000 € dans Bpifrance Défense : Exposition à PME innovantes, rendement potentiel 5-10 %/an après 5 ans.
· Via ETF : Diversification européenne, performance historique 6-8 %.
Stratégies d'Optimisation avec Outmatch Invest
Outmatch Invest propose des portefeuilles sur mesure intégrant des fonds défense pour diversifier votre patrimoine. Nous analysons votre situation pour combiner private equity (comme Eiréné) avec des ETF, en optimisant fiscalité via assurance-vie luxembourgeoise ou PEA-PME.
Exemple Concret
Un client avec 100 000 € investis en fonds défense a vu son portefeuille croître de 8 % annuels grâce à une allocation équilibrée (50 % Bpifrance, 30 % ETF, 20 % actions Thales).
Pourquoi Optimiser Vos Investissements en Défense avec Outmatch Invest ?
· Protection et Croissance : Portefeuilles adaptés aux tendances géopolitiques.
· Libérez des Liquidités : Investissements non corrélés pour financer projets.
· Transmission Patrimoniale : Outils comme démembrement pour une succession sereine.
Nos Experts
· Loïc G., associé fondateur, 15+ ans en stratégies patrimoniales.
· Sophie R., spécialiste fiscalité, experte en private equity.
· Thomas G., gestion patrimoniale, conseil en investissements alternatifs.
Témoignage
« Grâce à Outmatch Invest, j’ai diversifié dans la défense et obtenu 10 % de rendement annuel. Un accompagnement expert ! » – Marc, 52 ans, investisseur.
FAQ : Vos Questions sur les Fonds d'Investissement en Défense
Quel est le minimum pour investir dans Bpifrance Défense ?
Dès 500 €, bloqué 5 ans.
Quels sont les rendements attendus ?
Entre 5 % et 10 % annuels pour les fonds comme Bpifrance, jusqu'à 12 % pour innovations.
Quels risques principaux ?
Perte en capital, illiquidité et géopolitiques.
Comment diversifier ?
Via ETF, actions ou fonds thématiques dans assurance-vie.
Pour plus d'informations personnalisées, contactez Outmatch Invest.
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